디지털 자산이 동결되면 보유자는 갑자기 합법적인 자산이나 소득에 대한 접근권을 박탈당할 수 있습니다. 귀하의 디지털 자산을 안전하게 보호하기 위해 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.
2026년 5월 6일 오후 3시 30분 4분 읽기
미국 검찰은 자금 세탁, “돼지 도살” 계획, 제재 위반 및 기타 금융 범죄와 같은 불법 활동으로 추적 가능한 것으로 여겨지는 디지털 자산을 동결하는 데 점점 더 공격적으로 변해 왔습니다. 그러나 디지털 자산 동결은 전통적인 자산 압류의 법적 보호를 우회하여 정부 요청에 따라 발행자가 자발적으로 동결을 시작하는 경우 새로운 차원을 차지합니다. 이러한 경우, 디지털 자산 보유자는 자신의 자금이 오염되어 합법적인 수단을 통해 획득한 자산이나 소득에 갑자기 접근할 수 없다는 사실을 알지 못한 채 방심하는 경우가 많습니다.
전통적인 자산 압류
전통적인 금융 범죄 수사에서 자산을 제한하거나 압류하는 연방 정부의 권한은 확립된 법적, 헌법적 보호 장치의 적용을 받습니다. 법 집행 기관은 일반적으로 해당 자산에 대한 접근을 제한하기 전에 해당 재산과 범죄 행위 혐의 사이의 연관성을 입증하고 압수 영장과 같은 사법 승인을 받아야 합니다.
압수된 자산은 18 USC §§ 981 및 983에 따른 민사 몰수와 18 USC § 982에 따른 형사 몰수를 포함하여 중복된 당국을 통해 운영되는 연방 몰수 제도의 적용을 받습니다.
디지털 자산 블랙리스트
자발적인 디지털 자산 동결은 전통적인 압류 프로세스에서 벗어났음을 의미합니다. 법 집행 기관은 사법 승인을 얻는 대신 발행자에게 특정 지갑 주소를 동결하거나 블랙리스트에 추가하도록 요청할 수 있습니다. 이러한 관행은 스테이블코인 발행자가 법 집행 지침을 준수하기 위해 토큰을 동결, 소각 또는 제한하는 기술적 능력을 유지하도록 요구하는 GENIUS 법에 의해 강화되었습니다.
영향을 받는 디지털 자산 보유자의 경우, 스테이블코인이나 기타 디지털 자산 발행자를 통한 상환청구는 일반적으로 요청하는 정부 기관에 따르며 동결의 기본 근거를 모르기 때문에 제한되는 경우가 많습니다. 결과적으로, 자산이 동결된 개인 및 법인은 일반적으로 구제를 받기 위해 관련 정부 당국에 직접 연락해야 합니다.
이러한 과제는 블록체인 시스템의 두 가지 정의 기능인 가명성과 추적성으로 인해 더욱 복잡해졌습니다. 지갑 주소는 본질적으로 소유자의 신원을 드러내지 않지만 블록체인 거래는 공개적으로 표시되며 믹서나 기타 개인정보 보호 강화 서비스를 사용하지 않고도 여러 전송을 통해 추적할 수 있습니다. 따라서 법 집행 기관은 불법 활동에 연루된 것으로 의심되는 지갑에서 발생한 자금의 이동을 추적하기 위해 일상적으로 블록체인 포렌식 도구를 사용합니다.
동시에 분산형 네트워크를 통해 자금을 추적하면 지갑 익명성으로 인해 상당한 불확실성이 발생합니다. 조사관은 불법 활동의 초기 소스를 식별할 수 있지만 범죄 계획에 연루된 개인이 관리하는 다운스트림 지갑과 무의식적으로 오염된 자금을 받은 무고한 방관자가 관리하는 지갑을 구별하는 데 필요한 자원을 지출할 수 없거나 지출하지 않기로 선택하는 경우가 많습니다.
잘못 동결된 수천만 달러의 자금을 성공적으로 잠금 해제한 사례를 포함하여 우리의 경험에 따르면 업스트림 불법 활동과 다운스트림 동결 지갑 사이의 거래 수 또는 “홉”을 지적하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 대신 정부 기관은 자금이 획득된 방법과 이유를 이해하고 거래의 적법성에 대한 동시 문서 증거를 요구합니다. 이는 불공평하지만 틀림없이 조사 기관에서 자금이 동결된 디지털 자산 보유자에게 입증 책임을 전가하는 것입니다.
간단히 말해서, 미국 법 집행 기관의 접근 방식은 다음과 같습니다. 먼저 얼고 나중에 질문하세요 – 그런 다음 동결된 디지털 자산의 소유자에게 자금을 돌려받기 위해 자신의 결백을 증명하도록 요구합니다. 미국 법 집행 기관의 미국 관할권에 대한 광범위한 관점과 결합된 이 전술은 불법 활동으로 인해 무의식적으로 5홉, 10홉, 심지어 20홉 다운스트림 자산을 획득했는지 여부에 관계없이 전 세계 어디에서나 스테이블코인 또는 기타 디지털 자산의 모든 보유자를 위험에 빠뜨립니다.
스테이블코인 발행자와 스테이블코인 동결로 영향을 받는 사람들을 위한 실용적인 팁
관련된 문제에도 불구하고 정부 디지털 자산 동결 요청 양측의 참가자(발행자와 보유자 모두)는 자신을 보호할 수 있는 다양한 방법을 유지합니다.
디지털 자산 동결의 영향을 받는 개인 및 단체
지갑이 동결되면 효과적으로 대응할 수 있는 창이 좁아지고, 초기 실수를 풀기가 어려울 수 있습니다. 이러한 위험을 최소화하려면 디지털 자산 보유자에게 다음을 권장합니다.
- 형사 변호 및 정부 기관과의 협력뿐만 아니라 특히 디지털 자산 문제, 디지털 자산 거래 및 추적에 대한 경험이 있는 변호사를 고용하세요.
- 자금 조달 방법, 거래 목적, 거래상대방에 대해 수행된 실사 등 명확한 사실 기록을 수집합니다. 기업의 경우 여기에는 디지털 자산 사용을 관리하는 관련 내부 정책도 포함되어야 합니다. 목표는 근본적인 업스트림 불법 활동에 대한 지식 없이 합법적인 목적으로 자금을 획득하고 사용했음을 입증하는 일관되고 잘 뒷받침되는 계정을 제시하는 것입니다.
- 적극적인 접근 방식을 고려하세요. 어떤 경우에는 추가 조치를 기다리는 것보다 동결을 담당하는 정부 기관과 적극적으로 협력하는 것이 유리할 수 있습니다. 주의 깊게 다루면 조기 참여는 정부의 추측적 가정이 굳어진 내러티브로 굳어지기 전에 내러티브를 형성하는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 물론 주의를 기울이십시오. 발행인 또는 조사관과의 의사소통은 법적 결과를 초래할 수 있으며, 사실이나 법적 입장에 대한 완전한 이해 없이 이루어진 진술은 자금 방출을 확보하려는 노력을 복잡하게 만들 수 있습니다.
디지털 자산 발행자
자신의 자산이 부적절하게 동결되었다고 생각하는 사용자의 민사 소송에 대한 노출을 줄이기 위해 디지털 자산 발행자는 다음을 수행할 수 있습니다.
- 발행자가 사용자의 정보 요청에 응답하는 방법과 응답 여부를 포함하여 정부의 동결 요청에 응답할 때 명확하고 일관된 절차를 채택하십시오.
- 특히 해당 요청이 법원 명령이나 기타 강제 절차에 의해 뒷받침되지 않는 경우 그러한 요청이 언제 어떻게 존중되는지를 관리하는 내부 정책을 유지하십시오.
- 발행인이 법원 명령이나 기타 강제 절차가 수반되지 않는 요청을 포함하여 정부의 동결 요청을 준수한다는 점을 사용자 서비스 약관이나 기타 문서에 명확히 명시하세요.
- 특정 동결 요청과 관련하여 정부 기관 또는 사용자와의 모든 통신 기록 및 동결 실행 근거를 유지합니다.
참고: 이 칼럼에 표현된 견해는 저자의 견해이며 CoinDesk, Inc. 또는 그 소유자 및 계열사의 견해를 반드시 반영하는 것은 아닙니다.
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