Elliptic은 Bitcoin ATM 사기가 어떻게 작동하는지 설명하는 새로운 보고서를 발표했으며 가장 유용한 부분은 사기꾼이 존재한다는 일반적인 경고가 아닙니다. 거래 경로입니다.
보고서는 사기꾼들이 피해자(주로 노인)를 조종하여 실제 암호화폐 키오스크에 현금을 입금하게 하는 방법을 설명합니다. 현금이 암호화폐로 전환되면 자금은 사기꾼이 관리하는 지갑으로 이동합니다. 거기에서 추가 주소, 서비스 또는 세탁 경로를 통해 돈이 전달될 수 있습니다.
이는 비트코인 ATM 사기를 일반 카드 사기와 다르게 만듭니다.
피해자는 현금으로 시작할 수도 있지만 손실은 금세 큰 손실이 됩니다. 온체인 추적 문제. 금융 기관, 규정 준수 팀 및 조사관은 은행 송금만 보는 것이 아니라 암호화폐 거래 흐름을 따라야 합니다.
Elliptic의 요점은 블록체인 분석이 해당 경로를 식별하고, 사기로 연결된 주소에 플래그를 지정하고, 올바른 중개자가 관여할 때 복구 또는 법 집행 작업을 지원하는 데 도움이 될 수 있다는 것입니다.
TL;DR
- Elliptic의 보고서는 Bitcoin ATM 사기가 피해자 자금을 현금 예금에서 사기꾼이 통제하는 지갑으로 이동시키는 방법을 설명합니다.
- 보고서는 사기 경로를 식별하기 위한 도구로서 블록체인 추적을 강조합니다.
- Elliptic은 분석을 제공합니다. 자체적으로 자금을 동결하거나 집행 기관 역할을 하지 않습니다.
비트코인 ATM이 사기에 사용되는 이유
비트코인 ATM은 물리적 현금과 디지털 자산 사이에 다리를 만듭니다.
이는 합법적인 사용자에게 유용할 수 있지만 사기꾼에게 기회를 제공하기도 합니다. 사기꾼은 무슨 일이 일어나고 있는지 완전히 이해하지 못한 채 피해자에게 현금을 인출하고, 키오스크를 방문하고, QR 코드를 스캔하고, 자금을 보내도록 압력을 가할 수 있습니다.
암호화폐 전송이 완료되면 되돌리기가 어렵습니다.
그렇기 때문에 사기꾼들은 이 방법을 좋아합니다. 이는 돈을 빠르게 이동시키며 피해자는 너무 늦을 때까지 거래를 되돌릴 수 없다는 사실을 깨닫지 못할 수도 있습니다.
피해자는 두려움이나 긴급함 때문에 조종당하는 경우가 많습니다. 그들은 돈을 갚아야 한다는 말, 계좌가 손상됐다는 말, 사랑하는 사람이 위험에 처했다는 말, 안전을 위해 자금을 옮겨야 한다는 말을 들을 수도 있습니다. ATM에 도착할 때쯤에는 사기꾼이 이미 감정 설정을 통제한 상태입니다.
기계는 마지막 단계일 뿐입니다.
현금이 온체인 조사가 되다
규정 준수 관점에서 이러한 사기를 흥미롭게 만드는 것은 현금에서 블록체인으로의 전환입니다.
피해자는 물리적인 돈으로 시작하지만 일단 거래가 이루어지면 조사관은 공개 장부를 추적할 수 있습니다. 그렇다고 회복이 쉽다는 뜻은 아니다. 이는 자금 이동이 흔적을 남길 수 있음을 의미합니다.
Elliptic과 같은 블록체인 분석 회사는 지갑 클러스터, 추적 흐름, 알려진 사기와 관련된 주소에 플래그를 지정하고 기관이 의심스러운 예금 또는 인출을 인식하도록 도울 수 있습니다.
이는 은행과 암호화폐 사업에 중요합니다.
은행은 ATM 거래 전에 현금 인출을 확인할 수 있습니다. 에이 암호화폐 거래소 나중에 사기에 연결된 주소에서 자금이 도착하는 것을 볼 수 있습니다. 법 집행 기관은 흐름의 양쪽을 연결해야 할 수도 있습니다.
이러한 패턴을 더 빨리 식별할수록 세탁 경로를 방해할 가능성이 더 커집니다.
노인 피해자 문제
비트코인 ATM 사기의 불편한 부분 중 하나는 누가 표적이 되는지입니다.
사기꾼은 노인 피해자를 뒤쫓는 경우가 많습니다. 노인 피해자는 위협에 더 취약하고, 암호화폐에 익숙하지 않거나, 은행, 정부 기관, 법 집행 기관 직원인 것처럼 가장할 때 순응할 가능성이 높기 때문입니다.
이는 암호화폐만의 문제가 아닙니다. 노인 사기는 기프트 카드, 전신 송금, 결제 앱, 은행 사기 전반에 걸쳐 존재합니다. 그러나 비트코인 ATM을 사용하면 최종 이체를 되돌리기 어렵게 만들 수 있습니다.
이것이 바로 교육이 중요한 이유입니다.
누군가 세금 문제를 해결하거나, 은행 계좌를 확보하거나, 벌금을 지불하거나, 가족을 돕기 위해 비트코인 ATM에 현금을 입금하라는 지시를 받는다면 이는 거의 확실히 사기입니다.
키오스크 운영자, 은행 및 지방 당국은 경고, 거래 제한, 규정 준수 확인을 시도했지만 사기꾼은 빠르게 적응합니다.
분석은 도움이 되지만 마법은 아닙니다
Elliptic의 보고서는 또한 기대치를 현실적으로 유지하라는 알림이기도 합니다.
블록체인 분석은 자금 추적에 도움이 될 수 있습니다. 기관이 주소를 선별하는 데 도움이 될 수 있습니다. 법 집행 기관이 세탁 흐름을 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 분석만으로는 자산이 동결되지 않습니다.
자금 동결에는 일반적으로 교환, 보관인, 스테이블코인 발급자, 법 집행 기관 또는 계정이나 주소를 통제하는 기타 법인. 자금이 자체적으로 이동하는 경우보관 지갑이나 제대로 규제되지 않은 서비스의 경우 복구가 더 어려워집니다.
따라서 분석의 가치는 속도와 가시성입니다.
자금이 어디로 갔는지, 알려진 서비스에 접근했는지, 어떤 주체가 개입할 수 있는지 보여줄 수 있습니다. 이는 혼란스러운 사기 보고서를 조사관이 조치를 취할 수 있는 것으로 바꿀 수 있습니다.
하지만 전송 자체가 취소되지는 않습니다.
비트코인 ATM 사기는 비트코인만의 문제가 아닌 규정 준수 문제입니다.
비트코인 자체가 망가진 이유로 비트코인 ATM 사기를 프레임화하는 것은 너무 쉬울 것입니다.
요점을 놓치고 있는 것입니다.
사기꾼은 은행 송금, 기프트 카드, 결제 앱, 현금 택배, 수표, 암호화폐 등 가치 이동에 도움이 되는 모든 결제 수단을 사용합니다. 비트코인 ATM은 광범위한 사기 경제에서 사용되는 도구 중 하나입니다.
진짜 질문은 피해를 줄이는 방법입니다.
이는 키오스크에서의 더 나은 경고, 더 강력한 거래 모니터링, 은행과 암호화폐 회사 간의 더 빠른 통신, 취약한 사용자를 위한 공개 교육, 자금이 온체인으로 이동할 때 블록체인 추적의 더 나은 사용을 의미합니다.
Elliptic의 보고서는 규정 준수 팀에게 메커니즘에 대한 보다 명확한 시각을 제공합니다.
사기는 조작으로 시작하여 실제 현금을 통해 이동하고 블록체인 전체에서 추적할 수 있는 디지털 거래로 끝납니다.
이를 중지하려면 각 단계에서 주의가 필요합니다.
이 기사는 다음을 기반으로 합니다. 비트코인 ATM 사기가 어떻게 작동하는지 설명하는 Elliptic의 보고서.
이 기사는 News Desk에서 작성하고 Samuel Rae가 편집했습니다.
