투자자들은 과세 소득을 낮추기 위해 최근 암호화폐 시장 침체를 활용할 수 있습니다.
2025년 12월 22일 오후 2시 35분
세금 시즌이 다가오고 있으며 2025년이 얼마 남지 않은 상황에서 투자자들은 이제 전반적인 재무 건전성을 지원하는 세금 및 회계 전략을 다시 검토해야 합니다. 12월에는 약간의 조정만으로도 상당한 이점을 얻을 수 있습니다. 암호화폐 투자가 지난 몇 년 동안 소매 투자자들 사이에서 지속적으로 관심을 끌고 있는 가운데, 암호화폐 세금 신고 및 그에 수반되는 계산된 세금 전략을 간과해서는 안 됩니다.
주식 시장과 마찬가지로 암호화폐 시장도 침체를 겪을 수 있지만 그 속도는 훨씬 더 빠릅니다. 최근 암호화폐 시장은 침체를 겪었고 이는 당연히 투자자들을 당황하게 만들고 있습니다.
그러나 이러한 광범위한 시장 불확실성 속에는 그다지 숨겨지지 않은 기회가 있습니다. 투자자는 개인의 과세 소득을 낮추는 데 도움이 되는 전략인 세금 손실 추수를 위해 이러한 손실을 유리하게 활용할 수 있습니다. 이를 통해 투자자는 손실 포지션을 사용하여 자본 이득을 상쇄할 수 있습니다. 연말 세금 손실 추징에 대한 논의는 암호화폐에 있어서 새롭거나 독특한 것이 아니지만, 디지털 자산의 고유한 복잡성, 암호화폐 이동의 빠른 속도, 거래소, 지갑 등의 단편화로 인해 이 세금 전략에 가장 잘 접근하는 방법에 대한 혼란이 가중됩니다.
암호화폐 세금 손실 추징에 접근하는 방법을 스스로에게 묻는 암호화폐 투자자라면 디지털 자산 공간 내에서 세금 손실 수확을 탐색하는 방법에 대한 주요 고려 사항과 팁이 아래에 나와 있습니다.
손실을 확인하고 수확 가능한 자산을 검토하세요.
세금 손실 추징을 시작하기 전에 모든 관련 디지털 자산 계정 및 지갑에 대한 가시성을 확보하는 것이 중요합니다. 다음으로, 개인은 현재 비용 기준(투자 또는 자산에 대해 지불한 금액과 수수료를 더한 금액) 이하로 거래되고 있는 자산을 찾아야 합니다. 이 단계에서 개인은 자본 이득을 상쇄하거나 과세 소득을 줄이는 실현 손실을 생성하기 위해 판매할 수 있는 디지털 자산을 결정할 수 있습니다.
검토를 수행할 때 계정이 정확한지 확인하는 것이 가장 중요합니다. 즉, 모든 비용 기준이 정확하다는 의미입니다. 모든 계산은 계정의 정확성에 따라 달라지며, 단 하나의 오류로 인해 손익을 적절하게 측정하는 능력이 제한될 수 있습니다.
투자자는 식별 과정을 탐색하는 데 외로움을 느껴서는 안 됩니다. 일부 도구는 판매할 자산과 판매 금액을 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.
자산을 판매하세요
자산이 확인되면 투자자는 자산을 현금으로 전환하거나 다른 암호화폐로 교환하여 자산을 청산해야 합니다. 발생하는 판매가 세금 목적상 손실을 활성화하는 것이므로 세금 손실 수확이 실현되는 곳입니다.
자신 있게 재투자하세요
포트폴리오 구성을 유지하려는 경우 판매된 모든 디지털 자산을 즉시 구매하여 장기 투자 계획을 순조롭게 유지할 수 있습니다. 주식과 달리 암호화폐에는 가장세일 규칙이 없습니다. 즉, 동일한 자산을 판매한 후 다시 구매하기 위한 대기 기간이 없습니다.
즉, 이는 수중 암호화폐 자산을 지속적으로 판매하고 즉시 재구매(경제적 실체가 없는 거래)하여 가짜 손실을 발생시키는 허점이 아닙니다.
추가 고려 사항
세금 손실 추징은 암호화폐 거래자에게 유용할 수 있지만 일반적으로 고소득 개인에게 가장 큰 혜택을 준다는 점을 명심하세요. 높은 과세 등급을 가진 사람들은 그렇지 않으면 더 높은 세율로 과세될 이익을 그들이 실현하는 손실로 상쇄할 수 있습니다.
암호화폐 세금 보고에 대한 더 스마트한 접근 방식
암호화폐는 분산화로 인해 본질적으로 복잡합니다. 복잡성으로 인해 투자자는 마비될 수 있습니다. 잘못된 조치를 취할 것이라는 두려움 때문에 전혀 조치를 취하지 않는 경우가 많습니다. 이해할 수 있는 상황이지만, 투자자는 자산의 시장 가치가 비용 기준으로 알려진 원래 구매 가격 아래로 떨어지면 언제든지 세금 손실 추징 전략이 완료될 수 있다는 점을 알아야 합니다. 또한, 연말 세금 검토는 자산을 재평가하고 전략적 세금 결정을 내리는 계기가 될 수 있습니다. 이 두 가지 지점이 현재 수렴되고 있으며, 특히 세금 감면 추징을 다시 검토하고 보다 자신감 있는 재정 기반을 바탕으로 2026년을 맞이할 절호의 기회입니다.
2026년을 앞두고 생각하다
연말 이전에 세금 징수를 최우선으로 생각해야 하지만, 암호화폐 거래자들은 세금 시즌에 돌입하면서 주의를 기울여야 합니다. IRS와 정부 기관은 디지털 자산 보고를 표준화하려고 하며, 2025년 세금 신고는 전년도와 다를 것입니다. 투자자는 주식에 대해 받는 1099-B 양식과 유사한 암호화폐 브로커로부터 1099-DA 양식을 받게 됩니다. 브로커는 현재 비용 기준을 계산할 필요가 없지만 개인은 자신의 세금 신고 시 이 정보를 보고해야 하므로 투자자는 비용이 많이 드는 사각지대를 인식해야 합니다. 암호화폐 중개업체는 양식을 제공하지만 투자자는 비용 기준, 보유 기간 및 실제 이익/손실을 정확하게 계산할 책임이 있습니다.
암호화폐 활동을 추적하는 것은 원활한 납세 시즌을 보장하고 보다 현명한 세금 전략을 실현하는 데 큰 역할을 합니다. 암호화폐가 서부에서 보다 규제가 강화된 자산 등급으로 이동함에 따라, 정확한 보고는 일년 내내 세금 포지션을 최적화하고 간과된 손실이나 잘못 분류된 거래로 인해 자금을 낭비하는 것을 방지하는 데 핵심입니다.
참고: 이 칼럼에 표현된 견해는 저자의 견해이며 CoinDesk, Inc. 또는 그 소유자 및 계열사의 견해를 반드시 반영하는 것은 아닙니다.
당신을 위한 더 많은 것
프로토콜 연구: GoPlus 보안
알아야 할 사항:
- 2025년 10월 현재 GoPlus는 제품군 전반에 걸쳐 총 470만 달러의 수익을 창출했습니다. The GoPlus App is the primary revenue driver, contributing $2.5M (approx. 53%), followed by the SafeToken Protocol at $1.7M.
- GoPlus Intelligence의 토큰 보안 API는 2025년 현재까지 월간 호출 평균 7억 1,700만 건을 기록했으며 2025년 2월에는 거의 10억 호출로 최고치를 기록했습니다. 거래 시뮬레이션을 포함한 총 블록체인 수준 요청은 월 평균 3억 5,000만 건에 달했습니다.
- 2025년 1월 출시 이후 $GPS 토큰은 2025년 총 현물 거래량 50억 달러 이상, 파생상품 거래량 100억 달러 이상을 기록했습니다. 월간 현물 거래량은 2025년 3월 11억 달러 이상으로 정점을 찍었고 파생상품 거래량은 같은 달 40억 달러 이상으로 최고치를 기록했습니다.
당신을 위한 더 많은 것
GENIUS Act 재소송은 위험을 가져오고 보상은 없습니다
기존 업계가 경쟁적 영향을 싫어할 때마다 GENIUS 법과 같은 초당적 합의가 즉시 재개될 수 있다면 입법적 타협은 불가능하다고 블록체인 협회 CEO Summer Mersinger는 주장합니다.
