한국 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)은 디지털자산거래소협회(DAXA)와 함께 등록된 모든 암호화폐 거래소에 대한 통합 출금 규칙을 시행하고 있습니다.
통합 암호화폐 출금 시스템
이제부터 모든 국내 암호화폐 거래소는 한국 금융 규제 당국에 의해 하나의 엄격하고 표준화된 출금 지연 제도를 강요받게 됩니다. 한국 매체 뉴스1에 따르면암호화폐 거래소의 새로운 출금 지연 시스템의 의도는 속도에 의존하는 보이스 피싱 사기로 인한 피해를 방지하는 것입니다.
News1에 따르면 이전에 범죄적 이용에 매우 취약했던 ‘철회 지연 예외’에 대한 새로운 기준이 표준화될 예정입니다. 이러한 예외가 적용되는 계정에 대해서도 집중적인 모니터링이 실시됩니다.
앞서 언급한 취약점은 사기꾼들이 악용한 “거래소별 허점”에 의해 생성되었으며, 코리아타임스는 주장한다. 이러한 보이스 피싱 계획 중 다수에서는 더티 현금이 계좌로 유입되어 신속하게 암호화폐로 전환된 다음 조사관이 이를 추적하거나 잠그기 전에 다시 급히 빠져나갑니다.
변화가 실제로 수반하는 것
한국 거래소는 2025년 5월부터 암호화폐 입금 후 24~72시간 동안 암호화폐 인출을 보류해야 합니다. 이를 통해 은행과 규제 기관이 의심스러운 이체를 발견하고 중지할 수 있는 완충 창이 생성됩니다. 그러나 규칙에는 계좌 개설 기간, 과거 활동, 거래 규모 및 위법 행위 이력과 같은 요인에 따른 면제가 포함됩니다. 지금까지 각 거래소는 자체적으로 이러한 기준을 설정하고 적용해 왔습니다.
어떤 경우에는 최소한의 확인만으로 계정이 면제 버킷에 들어가 사기꾼이 대기 기간을 피하고 거의 즉시 자금을 인출할 수 있었습니다. 2025년 6월부터 9월 사이에 확인된 사기 관련 거래소 계정의 59%가 지연을 피하는 “예외” 버킷에 있었습니다. 새로운 기준에 따라 당국은 예외 계정을 사용자의 1% 미만으로 줄이길 원합니다. 거래소는 또한 해당 계좌에 대한 KYC, 자금 출처 확인 및 모니터링을 강화해야 합니다.
규제 당국은 또한 면제 계정에 대한 조사를 강화하여 더욱 강력하고 반복적인 고객 수표를 실시할 계획입니다. 여기에는 최소한 1년에 한 번 자금의 출처를 정기적으로 확인하는 것이 포함됩니다. 이와 함께 탈퇴 패턴을 보다 체계적으로 추적하고 분석할 수 있는 새로운 시스템도 필요합니다.
불편을 최소화하기 위해 예를 들어 결산을 위해 즉시 인출이 꼭 필요한 경우 면제가 계속 제공됩니다.
시장에 미치는 영향
새로운 조치는 다음과 같은 최근의 다른 엄격한 한국 암호화폐 규정에 더해 나온 것입니다. AI 기반 거래 감시 조작자로 의심되는 사람에 대한 조기 계정 동결 가능성도 있습니다. 바로 이번 월요일, FSC는 국내 모든 암호화폐 거래소에 새로운 5분 자산 매칭 시스템을 갖추도록 명령했습니다.규제 당국은 일부 주요 거래소의 기존 킬 스위치가 신뢰할 수 없다는 사실을 발견했습니다.
모든 신규 사용자와 대규모 신규 예금은 코인을 자체 보관 장소나 해외 장소로 옮기기 전에 예측 가능한 24~72시간의 “냉각” 기간에 직면하게 되며 이로 인해 빠른 자금 흐름과 차익거래 활동이 둔화됩니다.
표준화된 지연과 더욱 엄격해진 면제로 인해 사기꾼들이 여러 거래소에서 신규 계좌를 개설하는 것이 더 어려워졌습니다. 그러나 이는 또한 숙련된 거래자들을 장기 설정, 규제 대상 장소의 파생 상품 또는 한국이 아닌 유동성 허브로 밀어넣기도 합니다.
모델이 작동하고 사기 지표가 저하되면 한국의 통합 지연 템플릿이 다른 고위험 관할권에서 사기가 많은 소매 흐름을 관리하기 위한 “모범 사례”로 나타날 가능성이 높습니다.
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Perplexity의 표지 이미지. Tradingview의 BTCUSDT 차트.
